インデックス投資実践記

【10か月目】インデックス投資実践記(2020年5月~2020年6月)【コロナからの復活!?】

 

今月も現在の資産状況をご報告させていただきます。

また、今回は最後にお知らせもございますのでお時間ある時にでも読んでってください。

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総合・つみたてNISA口座

総資産状況

インデックス投資を始めて10か月の成績がこちらになります。

※2020/6/7 現在

【10か月目】インデックス投資実践記(20200501~20200601)

 

参考までに、インデックス投資を始めて9か月の成績はこちらでした。

※2020/5/3 時点

【9か月目】インデックス投資実践記(20200401~20200501)

 

ついに…ついに…!

コロナショックを乗り越えたぞーーー!(乗り越えたのか…?)

先日より日経平均およびNYダウが上昇傾向であり、先月の-4万からなんとプラスの状態まで持ってきたではありませんか。

これからも引き続きバイ&ホールドを続けます。

長期保有、長期保有。

 

特定口座

※2020/6/7 現在

【10か月目】インデックス投資実践記(20200501~20200601)

 

※2020/5/3 時点

【9か月目】インデックス投資実践記(20200401~20200501)

 

つみたてNISA口座

※2020/6/7 現在

【10か月目】インデックス投資実践記(20200501~20200601)

 

※2020/5/3 時点

【9か月目】インデックス投資実践記(20200401~20200501)

 

購入銘柄

購入銘柄については、外国株式クラスを「ニッセイ外国株式インデックスファンド」から「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」に切り替えました。

理由は紛れもなく手数料の安さです。(ニッセイは年0.1023%)

現在は、以下の4商品を積み立てています!

種類 インデックスファンド名 手数料
日本株式 eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 年0.154%
先進国株式 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 年0.0968%
新興国株式 SBI・新興国株式インデックス・ファンド 年0.196%
日本債券 個人国債 変動10年 ※インデックスファンドの代替品

 

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債券クラスについて

債券クラスには変わらず「個人向け債券 変動10年」を採用しております。

「個人向け債券 変動10年」は元本保証のローリスクローリターン投資という多大なメリットがありますが、以下のようなデメリットがあります。

  • 積立設定できない(手動で購入する必要がある)
  • 10,000万円単位でしか購入できない

 

つまり、理想のポートフォリオが保持しにくいというデメリットにつながりかねません。

完全ほったらかしにしたい方は債券クラスのインデックスファンドをオススメします。

 

ポートフォリオ

現在の私のポートフォリオの状況は以下のようになっています。

 

理想

インデックス投資 ポートフォリオ

 

実績

※2020/6/7 現在

【10か月目】インデックス投資実践記(20200501~20200601)

 

国内株式 外国株式 新興国株式 国内債券 その他
金額 63,491円 384,982円 60,923円 110,000円 10,391円
割合 10% 61.1% 9.6% 17.4% 1.9%

 

私のポートフォリオの理想値は、以下の2項目を指標にキープしています。

  • 「国内:外国:新興国:国債=10% : 60% : 10% : 20%」
  • 「株式:債券=8:2」

 

債券クラスの「個人向け債券 変動10年」を10,000円単位で手動にて購入しており、この比率をキープするのがやや煩雑です。

手動購入がめんどくさい方は、国内債券クラスもインデックスファンドを購入することをオススメします。

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iDeCo口座

総資産状況

iDeCoは積立を始めて8か月が経ちました。

こちらも順調に回復です。

第二波が来るかもしれないので、しばらく経過を見ましょう。

 

※2020/6/15 現在

 

※2020/5/3 時点

【9か月目】インデックス投資実践記(20200401~20200501)

 

購入銘柄

iDeCoでの購入銘柄は100%で「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」にしております。

総合・つみたてNISA口座ではきれいに調整して分散投資していますが、iDeCoはNISAほど購入銘柄の選択肢が多くありません。

ですので、これ一本に投資すれば全世界に分散投資できる「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に100%投資しております。

ほったらかし、ほったらかし。

種類 インデックスファンド名 手数料
全世界株式 楽天・全米株式インデックス・ファンド 年0.162%

 

お知らせ

私の個人的な都合ではありますが、更なる資産形成のステップを踏むべく、不動産投資の勉強を始めました。

それに伴う貯金により、月々のインデックスファンドのつみたて金額を変更しました。

  • つみたてNISA:月33,000円⇒月800円
  • iDeCo:月12,000円⇒月5,000円

 

つみたて額は大幅に少なくなりましたが、

「国内:外国:新興国:国債=10% : 60% : 10% : 20%」

という比率は変更せず、少しずつでもインデックスファンドのつみたては継続していく方針です。

また、つみたて額が減少したことにより「インデックス投資実践記」の更新頻度を3か月に1度に減らすこととしました。

次回の更新は10月上旬を予定しております。

これからものんびり定期的にご報告させていただきます。

この記事が皆様の一助となりますように。

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きょろまんたろう
20代現役ITサラリーマン/脱サラする方法を本気で研究してます/人と違う生き方をしよう/インデックス投資と不動産投資、奥さんはプログラミング

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