この記事は、以下のような方に読んでいただきたいです。
- インデックス投資ってなに？
- インデックス投資で失敗しないためには？
- ポートフォリオの作り方を知りたい！
- 具体的にどのインデックスファンドがいい？
早速ですが、インデックス投資で失敗しないためには、以下の３点をきっちりと抑えることが重要です。
- インデックス投資の仕組みを理解する
- 適切なポートフォリオをつくる
- 購入すべきインデックスファンドを選ぶ
本記事では、上記3点それぞれについて詳しく解説した記事をまとめています。
これらを読めば、あなたのインデックス投資への理解もさらに深まると思います。
また、後半にはインデックス投資に関わる有名人について解説した記事もまとめていますので、ぜひ参考にされてください。
インデックス投資は決して難しくありません。
最初に仕組みとやり方さえ理解しておけば、あとは何十年もほったらかしにしておくだけでお金が貯まる投資法です。
これを機会に、将来の資産形成を始めてみませんか？
ぜひ最後までご覧いただけると、嬉しいです。
インデックス投資の仕組みを理解する
１．インデックス投資とは
インデックス投資とは、例えばトヨタやソニー、さらにはアップルやアマゾンなどの世界中の一流企業の株を少しずつ買うローリスクローリターンの投資法です。
あなたは”投資”と聞くと「危ないものだ」「金持ちがするものだ」というイメージをお持ちではありませんか？
インデックス投資は違います。
インデックス投資は20年～30年かけて、コツコツと資産を形成する長期投資です。
また、インデックス投資は100円から始められるなど、参入のハードルがとても低く、投資初心者でも始めやすいのが特徴です。
以下の記事では、インデックス投資とは？からインデックス投資の仕組み、そしてメリット・デメリットまでわかりやすく解説しています。
ぜひ参考にしてください。
２．インデックス投資のオススメ本
インデックス投資を始める前のあなたに、ぜひ読んでいただきたい本は以下の3冊です。
- 「お金は寝かせて増やしなさい」（水瀬ケンイチ 著）
- 「難しいことは分かりませんが、お金の増やし方を教えてください！」（山崎元 著）
- 「忙しいビジネスマンでも続けられる 毎月５万円で7000万円つくる積立て投資術」（カン・チュンド 著）
オススメの読み方は、以下の順序です。
- まず①でインデックス投資とは？を理解する
- 次に、インデックス投資＋お金の知識を幅広くつけるために②を読む
- 最後に、具体的にすることがわかる③を読む
それぞれの本の魅力については、以下の記事にて紹介しています。
ぜひ参考にしてください。
適切なポートフォリオをつくる
インデックス投資では、資産配分を決定するポートフォリオを作成し、あとはその比率に従ってひたすらインデックスファンドを積み立てます。
つまり、インデックス投資で失敗しないためには「適切なポートフォリオづくり」が必要不可欠となります。
ここでコケたら、この先ずっと損し続けることになるかもしれません。
そこで、あなたに知っていただきたい考え方が「世界市場ポートフォリオ」です。
世界市場ポートフォリオとは、「日本株式：先進国株式：新興国株式」＝「1:8:1」の割合が最も効率のいい投資方法である、という考え方です。
以下の記事では、世界市場ポートフォリオよりもリターンが高くリスクが低い「勝てるポートフォリオ」の作り方を公開しています。
この記事を読めば、誰でも「勝てるポートフォリオ」を作ることができます。
ぜひ参考にしてください。
購入すべきインデックスファンドを選ぶ
ポートフォリオを作ることができたら、次はいよいよ具体的なインデックスファンドの銘柄を決めます。
実はインデックスファンドの選び方はとても簡単です。
とにかく信託報酬（手数料）の安いインデックスファンドを選ぶこと！
たったこれだけ気をつけておけば、あなたは銘柄選びに失敗しません。
以下の記事では、手数料の安いものを選ぶ理由や、具体的に購入すべき銘柄まで紹介しています。
ぜひ参考にしてください。
証券口座を開設する
ポートフォリオを作成し、買うべきインデックスファンドが決定すれば、あとは証券口座を開設するだけです。
証券口座は以下の2つのどちらかをオススメします。
- SBI証券
- 楽天証券
その理由は、SBI証券と楽天証券が手数料の低いインデックスファンドを真っ先に取り扱うからです。
以下の記事では、SBI証券と楽天証券を選ぶべき理由や特徴、そしてそれぞれの証券口座の口座開設方法を画像付きで解説しています。
ぜひ参考にしてください。
インデックス投資に関わる有名人
１．中田敦彦さん(オリエンタルラジオ)
「中田敦彦のYouTube大学」で話題の、通称”あっちゃん”がインデックス投資について語る動画についてレビューしています。
中田敦彦さんの動画については、非常に参考になりますので、一度ご覧になることをオススメします。
以下の記事からも動画を視聴することができますので、ぜひご覧ください。
２．厚切りジェイソンさん
お笑い芸人でもあり、IT企業役員でもある、異色な経歴をもつ厚切りジェイソンさん。
実は厚切りジェイソンさんもインデックス投資家の一人であることは意外と知られていません。
以下の記事では、彼がこよなく愛する「S&Pインデックスファンド」の魅力に迫ります。
３．水瀬ケンイチさん
私がお金の勉強を始めるきっかけとなった「お金は寝かせて増やしなさい」の著者でもある水瀬ケンイチさん。
インデックス投資がまだ普及していないころから既に15年間も積み立て続けている、インデックス投資の先駆者ともいえるこの方。
以下の記事では、水瀬ケンイチさんのポートフォリオを徹底解剖してみました。