【必読】「分散投資」で投資リスクを簡単に下げられる！【インデックス投資】

みなさんは投資にこんなイメージを持っていませんか？

確かに投資にはリスクがあります、100%リスクがない投資なんてこの世にありません！

しかし「リスクを極限まで下げるようコントロールする」ことはできます！

インデックス投資ではそれが可能なのです！

※そもそもインデックス投資とは？という方はまず以下の記事を読むことをオススメします。本記事【初心者向け】そもそもインデックス投資とは？わかりやすく説明！の理解度がグンと上がります！

分散投資でリスク軽減

インデックス投資では一般的に日本株式、日本債券、先進国株式、先進国債券に分散投資します。

実は上記４つの金融商品のリスクとリターンは既に数値化されています！

この数値は、分散投資せずにその金融商品のみを買った場合のリスクとリターンの年率を表したものです！（例えば、100%日本株式を購入した場合の期待リターンが+4.8%という風に）

例えばインデックス投資において、分散投資せず日本株式にだけ投資するとしましょう！

その場合、上の表を参考にすると、

「年間で100万円投資したとして、4,8%増える可能性が高いが、マジで最悪のケース、45%の資産がなくなる」

ということになり、わかりやすく言い換えると以下のようになります。

まんたろう

年間で100万円投資したとして105万円くらいになる確率は高いけど、マジで最悪のケース、45万円くらいなくなるかもよ！

うーん、リスク高し…。

※ちなみに「マジで最悪のケース」とは2008～9年に起きた「リーマン・ショック」などの100年に1度の大暴落レベルの話です。安心してください。

※2020/4/14更新　今回のコロナウイルスの影響でのコロナ・ショックは、上記「マジで最悪のケース」にあてはまりましたが、依然としてインデックスファンドの積立てを継続しております。

しかしインデックス投資では、4つの金融商品を組み合わせて分散投資することで、リスクを極力抑えることができます！

例えば、上図のように全て等分に投資した場合、

期待リターン：3.58%　　最大リスク：19.22%

となります。

つまりこれは、

「年間で100万円投資したとして、3.6%増える可能性が高いが、マジで最悪のケース、20%の資産がなくなる」

ということになりますが、先ほどの「分散投資をしなかった場合」と比べてどうでしょう？

ここで注目していただきたいのは、

分散投資をすることで最大リスクが約25％軽減されたにも関わらず、リターンが約1％しか減っていないことなのです！

言い換えると、

まんたろう

年間での最大の損が45万円から20万円まで減ったのに、増える可能性のある金額はあんまり変わらないんだ！

ということです！

これが「分散投資」の力です！

インデックスファンドで分散投資をすれば、簡単に「リスクコントロール」ができる！

※どのような組み合わせで分散投資すべきかについては、以下の記事にて公開しております！

今回は簡単に分散投資の考え方について説明しました！

以下の記事では、もっとインデックス投資についてわかりやすく解説しています！