インデックス投資

【画像で解説】「iDeCo」の口座開設方法をわかりやすく説明!

百道浜 博多

 

この記事では、楽天証券でのiDeCo口座の開設方法を以下の手順にしたがい、画像付きでわかりやすく説明します。

  1. 資料請求
  2. 資料記入、提出
  3. 審査
  4. 承認

 

iDeCo口座の開設には最低でも1か月半程かかるので、早めに開設しておくことをオススメします。

ぜひ参考にしてください。

 

資料請求について

iDeCo口座申込書を請求

1.下記のURLより楽天証券のホームページに移動し、「申込書を請求する」をクリック

※画像は異なる場合があります

>>>確定拠出年金(iDeCo)楽天証券

ideco口座開設 トップ

 

 

2.「iDeCoをはじめる」をクリック

ideco口座開設2

 

 

3.現在の職業に従って、「次へ」をクリック

ideco口座開設3

 

 

4.どちらかをクリック

・楽天証券の口座をお持ちの方

→IDとパスワードを用いて、総合口座にログインします。

・楽天証券の口座をお持ちでない方

→まず、楽天証券の総合口座を開設する必要があります。

ideco口座開設4

 

ログイン後、以下の画像のメニューが選択されていると思います。

あとは画面に従い、資料取り寄せの手続きを行いましょう。

ideco口座開設5 ログイン後

 

資料の記入・提出について

1.届く資料の内容

資料自体は3~5日程で届きます。以下のような封筒です。

ideco口座開設 資料請求

 

「個人型確定拠出年金に係る書類送付のご案内」はしっかりと読みましょう。

ideco口座開設 資料内容

 

ideco口座開設 資料内容

 

2.わからないことは会社に聞く

「個人型確定拠出年金に係る書類送付のご案内」の中には、提出すべき書類が添付されています。

ここで、以下の2点にお気をつけください。

  • 年金手帳に記載された「基礎年金番号」が必要
  • 会社員の場合、勤務先の署名・押印が必要

 

例えばあなたが会社員の場合、年金手帳は基本、会社に提出しているかと思います。

つまり上記2点については、会社の方にお願いするしか方法はありません。

窓口としては、会社の総務部の方に相談するとよいでしょう。

 

必要事項を全て記入出来たら、返送用封筒にて返送します!

記入に不備があると口座開設がさらに遅れますので、記入漏れがないかどうかを何度もチェックしましょう。

 

審査について

一度書類を提出したら、あとは待つのみです。

iDeCo口座開設の審査は「国民年金連合会」が判断します。

長らくの間「審査中」と表記されますが、気長に待ちましょう。

 

承認について

1.届いた資料を確認

審査が終了したら、順次以下のような資料が届きます!

  • 上:加入者口座番号についてのお知らせ
  • 中:個人型年金加入確認通知書
  • 下:パスワード設定のお知らせ

 

ideco口座開設 加入者口座番号について ideco口座開設 個人型年金加入確認通知書ideco口座開設 パスワードのお知らせ

 

審査が終了し上図のような書類が届いても、すぐにはログインできないようです。

これは、JIS&T社と楽天証券のデータ連携が毎月20日前後に行われていることが理由のようです。

詳しくは以下のリンクを参考にしてください。

>>>お申し込み後のお手続きカレンダー

 

2.楽天証券iDeCo口座にログイン

初めて個人型確定拠出年金のログインをおこなうと、「掛金の配分方針を設定(商品別配分設定)」画面に切り替わります。

ideco口座開設 掛け金配分

 

3.掛け金の配分指定

掛金額をどの商品に割り当てるかは、1%単位で指定することができます。

自分好みの配分を決め「設定画面へ」をクリックしてください。

ideco口座開設 掛け金配分2

※配分の決め方がわからないかたは、まずはこちらをお読みください。

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配分が決まったら「変更後の商品別配分」に再度、先ほど入力した掛金の割合(画面左側に表示)を入力し、「申込確認」をクリックします。

ideco口座開設  配分決定

 

おめでとうございます!

これでiDeCo口座にて毎月投資する商品が決まりました。

 

ちなみに、トップページには以下のような画面が表示されます。

ideco口座開設 トップページ

 

また、自分の掛金の配分はいつでも確認できます。

 

まとめ

いかがでしたでしょうか。

iDeCo口座は、無事開設できましたか。

 

口座開設自体は無料です。

いつでも投資を始められるよう、今のうちに口座を開設しておきましょう。

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きょろまんたろう
20代現役ITサラリーマン/脱サラする方法を本気で研究してます/人と違う生き方をしよう/インデックス投資と不動産投資、奥さんはプログラミング

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